SWIFT最新统计人民币全球排名第五数

环球银行金融电信协会（SWIFT）4月21日发布人民币月度报告和数据统计显示，年3月，在基于金额统计的全球支付货币排名中，人民币保持全球第五大最活跃货币的位置，占比2.26%。

与年2月相比，人民币支付金额总体增加了25.04%，同时所有货币支付金额总体增加了21.46%。

SWIFT数据还显示，今年3月，在主要货币的支付金额排名中，美元、欧元、英镑和日元分别以41.74%、32.64%、6.19%和4.78%的占比位居前四位。

此外，以欧元区以外的国际支付作为统计口径，当月人民币位列第七，占比1.67%。

一提到SWIFT系统，很多网友就会联想到我国自己的跨境支付体系——人民币跨境支付系统（CIPS）。

人民币清算都在走CIPS系统，那SWIFT发布的人民币国际支付比例会被严重低估吗？

SWIFT能否统计到CIPS数据？二者之间有何关系呢？

由我国央行主管，国家外汇管理局指定披露重要信息的媒体——《金融时报》，曾在相关科普文章中明确表示：CIPS与SWIFT两大系统，统计的人民币清算量大部分是重叠的，只是统计口径有差异。

有统计数据显示，CIPS系统处理的人民币，SWIFT大概能统计到95%，甚至更高。

那么，人民币全球份额没有明显提升，最近比较火热的“去美元化”只是喊口号吗？

事实并非如此。

贸易结算在全球货币结算中只是很小的一部分。

年全球贸易额32万亿美元（商品贸易25万亿，服务贸易7万亿），约每天结算亿美元。而SWIFT的每日结算额是多少呢？超过5万亿美元。

也就是说，SWIFT的98%以上的结算额都是金融结算，且绝大部分是空对空的金融衍生品。

如果剔除金融结算，只考虑贸易结算，那人民币份额比美元也低不了太多。因为人民币资本项下不可自由兑换，所以可想而知人民币结算额中金融结算占比很小（不能自由兑换的货币谁会拿来做金融投机）。

人民币的大头都是贸易结算。SWIFT每日人民币结算亿美元，假设其中一半是贸易结算，那就是亿美元，而SWIFT全球每日贸易结算额才亿美元，人民币就占了近三分之一。

所以，单纯的贸易结算统计，人民币份额与美元相比相差不会很大。

中国现在已同许多国家签署了双边本币结算协议和双边本币互换协议，类似于货币的一种自由兑换，摆脱了对美元等第三方货币的依赖，实现局部地区的"金融脱钩"。

由本国中央银行开展货币互换，为本币结算提供支持与流动性。如中国人民银行与俄罗斯央行开展的人民币与卢布互换。

演进到后期，双方央行可推出跨境支付系统，实现双向跨境资金流动与结算。如中国与俄罗斯的人民币与卢布跨境支付系统。

以中俄本币结算的贸易，通过双方的跨境支付系统，双方之间的跨境结算只在各自的银行里存在，而这些贸易数据就不会被SWIFT统计到。

以双方本币互换协议为例，只有当货币互换时间到了，双方需要清算续约的时候，才会出现跨境交易的差额报告。所以，这些数据也不会被SWIFT统计到。

这也是目前各国“去美元化”的重要措施。

本币结算发展到最后，相关金融机构可在对方市场上发行结算工具，让本国企业直接持有和使用对方的本币进行交易与结算。例如，我国外贸企业可以直接开通俄罗斯卢布账户，直接持有卢布进行自由交易。

截至目前，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、伊朗、巴西、老挝等30多个国家达成了全部或部分双边贸易用本币结算和互换的协议。

人民银行已经在29个国家和地区授权了31家人民币清算行。

金融结算发展非常之迅速，超乎想象。例如，现在CIPS除了和SWIFT对接或者走专线外，还可以走多边央行数字货币桥。

其实，现在不仅是“去美元化”，也是“去SWIFT化”。

我国建立的人民币跨境支付系统，当前的主要缺憾是直接参与者较少，而且是“境外直接参与的金融机构数量太少，使用专线对接的用户太少”。未来的核心工作，仍是借助SWIFT网络，拓展用户群。

截至到年3月末，CIPS系统共有家参与者。其中，间接参与者有家，占比高达94.46%，这些都是用SWIFT的报文来对接；直接参与者有79家，占比仅为5.54%。而且这占比只有5.54%的直接参与者中，还有一部分境外参与者不是使用专线，而是使用SWIFT报文和我国CIPS系统在对接。

只有当CIPS系统拥有数量充足的直接参与者，并且这些境外直参行都要“使用专线”，才能有效降低对SWIFT系统的依赖。

目前，SWIFT的统计数据正在逐渐失去他的权威和价值。随着各国“去美元化”的不断扩大和深入，SWIFT也将逐渐被替代。